Роль Центрального банка в современной экономике.

Введение

Банковская отрасль на современном этапе развития национальной эко-номики является важнейшим сегментом финансовой системы, которая вклю-чает большой спектр банков, небанковских кредитных организаций и другие финансовые институты, деятельность которых регламентируется определен-ными нормами права и регулируется Банком России.
За весь период становления российской экономики сформировалась определенная инфраструктура финансового рынка, которая подвергалась, отрицательному воздействию со стороны негативных тенденций в экономи-ческой системе, которые характеризуются внутриэкономическими и внешне-экономическими рисками, определяющими глубину и длительность финансо-вых кризисов. Кризисные условия потребовали активизации работы как со стороны финансовых институтов, так и федеральных органов исполнитель-ной власти, основным из которых является Центральный банк России (Банк России).
Цель работы - характеристика деятельности Банка России.
Задачи работы:
- рассмотреть роль Центрального банка во взглядах экономистов-теоретиков;
- представить организацию деятельности Банка России;
- охарактеризовать совершенствование деятельности Банка России.
Методы исследования: методы индукции и дедукции, табличный и гра-фический способы, метод сравнения.
Объект исследования – Банк России как элемент банковской системе.
Предмет исследования – формирование направлений действия Банка России.
Теоретической базой выполнения курсовой работы явились труды оте-чественных авторов, таких, как: Болонин А.И., Дубинин С.К., Макоткина Д.В., Солодкая А.М. и др.
 

1. Экономисты-теоретики о роли
Центрального банка в экономике

В современной теории экономики по регулированию рыночной эконо-мики есть некоторые подходы и соответственно некоторые программы по денежно-кредитной политике (важнейшая функция Центробанка). Особым образом выделяют два направления – кейнсианскую доктрину и современ-ный монетаризм.
Появление кейнсианской доктрины было после мирового экономиче-ского кризиса 1929- 1933 гг. разрушительного характера, которым была выявлена нестабильность «автоматического саморегулирования» экономики рыночных отношений, как это делали попытки доказательства представители неоклассического направления экономики .
В 1936 году английским экономистом Дж. М. Кейнсом в его работе «Общая теория занятости, процента и денег» была выдвинута теория дефи-цитного финансового обеспечения, им было предложено во избежание кри-зисов экономического характера и обеспечение необходимого уровня заня-тости необходимость постоянного и широкого государственного вмешатель-ства в экономическую жизнь посредством преимущественным образом фи-нансовых инструментов регулирования. При этом денежно-кредитной поли-тике была отведена роль второстепенного плана: она должна была обеспе-чить осуществление политики «дешевых денег», так называемых низких ста-вок процентов для осуществления решения проблемы высокоэффективного спроса – личного потребления и инвестиций. Кейнс широким образом рато-вал за дефицит бюджета государства и расширение денежной эмиссии Цен-тробанка, то есть им была игнорирована проблема по обеспечению стабили-зации покупательной силы денег.
Представленная кейнсианская концепция дефицитного финансирования выступила в качестве господствующего направления в теории и практиче-ской деятельности по государственному регулированию экономики западных стран, особо после окончания Второй мировой войны.
Крах Бреттон-Вудской валютной системы, кризисы структурного ха-рактера и стагфляция в середине 70-х годов ХХ века стали причиной отхода от кейнсианской доктрины.
В середине 70-х годов ХХ века в качестве господствующего направле-ния экономической мысли в сфере регулирования государством рыночной экономики выступает монетаристская концепция монетариста из Америки М. Фридмена, которая выступает в качестве теоретической основы денежно-кредитного регулирования экономики.
Монетаристами считается, что деньги занимают ведущее место в систе-ме связей страны, а в связи с этим только монетарные мероприятия Центро-банка являются самым эффективным инструментом регулирования экономи-ки, в частности, осуществления антиинфляционной политики.
Достаточно серьезную опасность монетаристы усматривают в манипу-лировании денежной массой, то есть в осуществлении «гибкой» денежно-кредитной политики, потому что проявлению эффекта мероприятий моне-тарного характера в ходе осуществления регулирования присущим является запаздывание между изменением денежной массы и таким же эффектом в производственной сфере от 5 до 21 месяца в условиях кризиса циклического характера, и 13-14 – при подъеме циклического характера . По данной при-чине монетаристами делается вывод о том, что центральными банками дол-жен проводиться равномерный рост денежной массы – не выше чем на 3-5% в год. Согласно мнению М. Фридмена, ориентация не на кратковременные, а на долговременные тенденции динамики денежного обращения будет самым лучшим образом оказывать содействие поддержанию темпов роста экономи-ки оптимального характера.
Базируясь на монетаризме, неоконсерваторы выступают против анти-циклического регулирования экономики рыночных отношений, потому что, по их мнению, регулирование государством спроса нарушает действие ры-ночных сил стихийного характера, следствием этого выступает усиление ин-фляционных тенденций. Монетаризм выступает за приоритет денежно-кредитной политики жесткого характера, которая не зависит от состояния конъюнктуры и направлена на инфляционное ограничение. Главной функци-ей данной политики является осуществление контроля за выпуском денег в обращение согласно определенному правилу, то есть уровню, который соот-ветствует долговременному темпу экономического роста.
Что касается политики обязательных, или минимальных резервов, то ее требования применяются практически во всех промышленно развитых госу-дарствах, исключая Великобританию, Канаду и Люксембург. Видными за-падными экономистами, как, к примеру, американским экономистом П. Са-муэльсоном, считается политика обязательных, или минимальных резервов сильно действующим и мощным орудием центрального банка.

 
2. Организация деятельности Банка России: статус, цели, функции,
операции

Выделение из общего ряда банков одного из них на роль центрального означало начало формирования в соответствующей стране двухуровневой банковской системы, на верхнем уровне которой располагается центральный банк. В свою очередь, необходимость создания двухуровневой системы бан-ков была обусловлена противоречивым характером рыночных отношений: с одной стороны, они требуют свободы предпринимательства и распоряжения частными финансовыми средствами, что обеспечивается элементами нижнего уровня - коммерческими банками и иными кредитными организациями; с другой стороны, указанные отношения необходимо регулировать (осу-ществлять целенаправленное воздействие и контроль), а это обстоятельство требует, в частности, особого института в виде центрального банка
В Конституции РФ (ч. 2 ст. 75) защита и обеспечение устойчивости рубля представлены в качестве главной и исключительной функцией Цен-трального банка.
У центрального банка традиционно есть пять главных функций :
- осуществление монопольной эмиссии банкнот;
- существование в качестве банка банков;
- банкир правительства страны;
- проведение денежно-кредитного регулирования;
- надзор за банковской деятельностью.
Центральный банк является представителем государства, поэтому за ним законодательно закреплена монополия эмиссии в отношении банкнот, т.е. кредитных денег страны. Также заметим, что в промышленно развитых странах банкноты являются незначительной частью денежной массы, в связи с чем функция эмиссионной монополии центрального банка в этих странах несколько уменьшена. Чем больше в стране доля наличного обращения, тем значение банкнотной эмиссии становится более важным .
В статье 75 Констит